By akademiotoelektronik, 29/08/2022

Swoon: X:tä vastaan ​​tehty valitus 19 henkilön puolesta | iGeneration

Asiat ovat muuttumassa Swoonin, tämän fintechin tapauksessa, joka sulki ovensa elokuun alussa jättäen osan asiakkaistaan ​​ilman uutisia säästöistään. Koska tapauksen käsittely ei edennyt, entiset asiakkaat järjestäytyivät viemään asian oikeuteen. X:stä tehtiin kantelu Valtionvarainsyyttäjänvirastoon 19 henkilön puolesta. Häntä tukevat France Conso Banque -yhdistys sekä kaksi asianajajaa.

Swoonin tavoitteena oli tarjota asiakkailleen erittäin edullinen 3 %:n säästö. Rahoittamaan itsensä ryhmä luotti 5 prosentin lainoihin pienyrityksille, joita perinteiset pankit yleensä karsivat. Laitos suljettiin lopulta yllättäen viime elokuussa. Yrityksen perustajasta ei ole kuulunut hänen lyhyen esiintymisensä jälkeen syyskuussa. Pääkonttoriin tarkoitettu asiakkaiden posti palautetaan toimittamattomana.

Valituksen mukaan useita miljoonia euroja on edelleen jäljittämättömiä. Siinä mainitaan yhdeksän rikoskohtaa, mukaan lukien "petos", "luottamuksen loukkaus", "harhaanjohtavat kaupalliset menettelyt" mutta myös "pankkimerkityksissä olevien ilmaisujen laiton käyttö tai pankkitunnisteen väärinkäyttö". Yritys esitteli viestinnässään olevansa todellinen pankki, vaikka sillä ei ollut pankkitoimilupaa. Tämä vaikeuttaa asiakkaiden takuu- ja hyvitysongelmia.

Tiedosto ei tule olemaan yksinkertainen. "Tämä on monimutkainen tapaus, jossa sinun täytyy palata tärkeimpien virkamiesten luo ja analysoida koko tätä sektoria", selittävät ryhmän asianajajat La Dépêchelle. Swoon perustui kolmeen eri yhtiöön, mikä vaikeutti varojen jäljittämistä. Valituksessa täsmennetään, että "käytettävissä olevien varojen täydellinen siirto Liettuassa sijaitsevalle tilille" havaittiin muutama päivä ennen konkurssihakemusta. Asiassa on asianajajien mukaan mukana ainakin 200 henkilöä, ja entisillä asiakkailla on tammikuun loppuun asti aikaa liittyä ryhmäkanteeseen.