By akademiotoelektronik, 29/08/2022

Припадък: жалба срещу X, подадена от името на 19 души | iGeneration

Нещата се променят в случая със Swoon, този финтех, който затвори вратите си в началото на август, оставяйки някои от клиентите си без новини за техните спестявания. Изправени пред липсата на напредък по делото, бивши клиенти се организираха да отнесат делото в съда. Жалба срещу Х е подадена от името на 19 души в Националната финансова прокуратура. Тя е подкрепена от асоциацията France Conso Banque, както и от двама адвокати.

Амбицията на Swoon беше да предложи много изгодни спестявания от 3% на своите клиенти. За да се финансира, групата разчита на 5% заеми, отпуснати на малки предприятия, които обикновено се избягват от традиционните банки. Заведението най-накрая внезапно затвори миналия август. След краткото му повторно появяване през септември, основателят на компанията е в неизвестност. Поща от клиенти, предназначена за централния офис, се връща недоставена.

Според жалбата няколко милиона евро остават непроследими. Там се споменават девет престъпления, включително „измама“, „злоупотреба с доверие“, „подвеждащи търговски практики“, но също и „незаконно използване на изрази с банково значение или злоупотреба с квалификатора на банка“. Компанията се представи като истинска банка в комуникацията си, въпреки че няма лиценз за банкова дейност. Това усложнява проблемите с гаранцията и възстановяването на средства за клиентите.

Файлът няма да е прост. „Това е сложен случай, при който трябва да се върнете при главните служители и да анализирате целия сектор“, обясняват адвокатите на групата пред La Dépêche. Swoon се базира на три различни компании, което затруднява проследяването на средствата. Жалбата уточнява, че е наблюдавано „пълно прехвърляне на наличните средства към сметка, намираща се в Литва“ няколко дни преди обявяването на фалит. Поне 200 души са замесени в случая според адвокати, а бивши клиенти имат срок до края на януари да се включат в груповия иск.